Struktureeritud kaubanduse finantseerimine
Struktureeritud kaubanduse finantseerimine
Struktureeritud kaubanduse finantseerimine kujutab endast käibekapitali põhist finantseerimise eriliiki. Selle läbi on võimalik kliendile pakkuda rätsep-lahendusi, mis baseeruvad kaubavoogudel ja –lepingutel.
Peamised finantseeritavad kaubad on likviidsed börsikaubad (kütus, suhkur, kakao, metallid jne), aga ka muud realiseeritavad kaubad. Finantseerimine toimub toote elutsükli põhiselt hõlmates endas tootmist, transporti, ladustamist ja kauba eest laekuvat raha. Struktureeritud kaubanduse finantseerimise tähtajad on reeglina lühiajalised, limiidid on võimalik määrata nii ühe- kui mitmekordseks kasutamiseks.
Pakume oma klientidele lahendusi läbi:
- ekspordieelse finantseerimise
- transiidi finantseerimise (kaubad teel)
- laofinantseerimise
- arvete finantseerimise
- või kombinatsioonina neist.
Ekspordieelne finantseerimine toimub reeglina ettemakse sooritamisega kauba müüjale või tema kasuks akreditiivi avamisega. Kasutada saab ka pangagarantiisid, kindlustusi jne.
Eelised kliendile:
Kliendid saavad lühiajalist finantseerimist turgudel, kus välisvaluuta hankimine on raskendatud või võimatu. Neid tehinguid kombineeritakse tavaliselt kaubatarne teiste lülidega. Samuti aitab ekspordieelne finantseerimine paremini juhtida rahavoogusid.
Transiidi finantseerimise korral finantseerib pank kaupa, mis on teel kliendi poole või lattu.
Eelised kliendile:
Võimalus finantseerida kogu kauba tellimise ja realiseerimise tsüklit.
Laofinantseerimine toimub reeglina sõltumatu laopidaja kontrolli all oleva kauba osas. Tagatisdokumentideks on peamiselt laokirjad.
Eelised kliendile:
Kauba ladustamise perioodiks käibevahendite saamine. Laofinantseerimist saab kasutada ka lülina kogu kauba tarne- ja müügiahelast.
Kauba müügist tulenevate laekumiste
finantseerimine toimub reeglina tugevate ostjate puhul kas faktooringu või muu turvalise makseinstrumendi kaasabil.
Eelised kliendile:
Pärast müüki raha kohene laekumine ettevõtte käibesse.
Struktureeritud tehingute peamised eelised ettevõtjale:
- käibe suurendamise võimalus
- tehingu struktuur on paindlik
- tehingut saab finantseerida alates kauba ostust kuni selle müügini
- raha käibe kiirus suureneb
- tehingu makseriskid on maandatud
Koos struktureeritud kaubanduse tehingutega või iseseisvalt pakume traditsioonilisi makseriskide maandamise tooteid:
- Akreditiivid (nii kauba sisse-, kui väljaveoks)
- Pangagarantiid
- Dokumentaalsed inkassod
- Vekslite finantseerimine
Akreditiiv – panga kohustus maksta akreditiivi saajale kui viimane on täitnud kõik akreditiivis nõutud tingimused ja esitanud selle kinnituseks dokumendid. Akreditiivi saab edukalt kasutada ka lühiajalise finantseerimise vahendina alternatiivina käibekapitali- või arvelduslaenule.
Pangagarantii - on panga kohustus maksta garantii saajale juhul kui garantii taotleja ei ole oma kohustusi garantii saaja ees korrektselt täitnud. Garantiiliigid sõltuvad nende eesmärgist – maksegarantii, pakkumise garantii, täitmise garantii, garantiiaja garantii jne.
Dokumentaalne inkasso – dokumentide saatmine läbi pankade kindlustamaks tavaliselt seda, et ostja ei saa kauba dokumente ja selle kaudu valdust kaubale enne kui on kauba eest tasunud või allkirjastanud tasumist lubava võladokumendi (veksli, võlakirja)
Veksel – võlakohustust tõendav dokument. Veksli väljastav võtab veksli allkirjastamisega endale tingimusteta kohustuse maksta veksli saajale teatud summa raha.
Täiendav info:
Enn Leet
Trade Finance osakonna juhataja
Tel.: +372 66 88 308
e-post: enn.leet(at)unicreditgroup.ee
Updated 794 days ago
